场外币商有银行卡被冻结经验 虚拟货币交易是助信垫脚石

一、简介

本文不是头条党。 现在通过搬虚拟货币搬砖赚钱的场外虚拟货币商户，如果不注意相关犯罪风险，不采取补救措施，有被冻结的经历，解冻后继续交易，收到赃款，他们可能会被逮捕 涉嫌犯罪

2.最新的“知识”识别规则

《关于“破牌”行动适用法律问题的会议纪要》指出，“认定行为人是否“明知”他人利用信息网络实施犯罪，主客观相一致的原则应坚持，即行为人必须结合行为人的认知能力、以往经验、交易对象、与信息网络犯罪分子的关系、提供技术支持或协助的时间和方式、盈利状况、次数、次数、次数等”两张牌“出租、出售、作案人供述等主客观因素，同时注意听取作案人的辩解，根据作案人的辩解是否合理作出综合判断。”

其中，“过往经历”值得注意。 结合上下文，会议纪要采用了原则+列举的判定逻辑。 除了上述原则性概括外，为了使“知”的判定更加合理，还列举了7种直接判​​定知但与“过去经验”关联的具体情况：

（二）出租、出售“两卡”后，收到公安机关、银行业金融机构、非银行支付机构、电信服务商等有关单位和部门的口头或书面通知，告知其“两卡”出租或出售的卡”。 卡”涉嫌诈骗、洗钱等违法犯罪行为，行为人未采取补救措施，继续出租、出售的；

（三）出租或出售的“两卡”因诈骗、洗钱等犯罪活动被冻结，协助解冻，或注销旧卡办理新卡，继续出租或出售的：

(4) 因涉嫌诈骗、洗钱等犯罪行为被租借或出售的具有支付结算功能的网络账户被查封，后帮助解封并继续提供给他人使用

上述规则说明，因“过往经历”被告知违法犯罪，或账户被冻结查封的，成为推定“明知”他人网络犯罪的计分项。

虽然租售“两张卡”与虚拟货币兑换并不相同，但在实际法庭上发现的逻辑却惊人的相似。 原因是无论是卡还是币，都很容易协助网络犯罪嫌疑人转移赃款。

三、实务案例（一）某虚拟货币场外商户，被告人告知被冻结账户存在电话诈骗，仍进行交易，被判助人罪

【（2021）川0191行初542号】被告人殷强在“绿洲”平台和“火币网”从事虚拟货币交易，以营利为目的。 2020年11月卖比特币的钱被银行冻结，尹强持有的后缀为3105的招商银行卡在“绿洲”平台交易虚拟货币过程中，因电信诈骗套取资金被公安机关查封冻结。 知道情况后，尹强继续交替绑定尾数为8474的民生银行卡、尾数为0242的平安银行卡、尾数为3883的贵阳银行卡、尾数为3730的贵阳银行卡9037、尾数为3730的长城华西银行卡。该平台。 虚拟货币交易，即根据“绿洲”平台的订单信息，在其个人银行卡收到资金后，将其持有的虚拟货币支付给订单的交易对方。

法院认为，尹强在虚拟货币交易平台上从事虚拟货币交易。 交易过程中，由于银行卡被暂停冻结，他被告知所收款项涉嫌电信、网络诈骗。 在当事人可能涉嫌电信网络诈骗的情况下，仍更换银行卡继续从事虚拟货币交易，且其使用的银行卡在交易过程中多次被冻结冻结，足以认定尹强主观上知道他人利用信息网络犯罪，客观上是有帮助的。 尹强的行为不同于明知是电信、网络诈骗犯罪所得及其收益，专门利用虚拟货币交易进行转账套现，以获取收入或高额服务费的行为。市场价格。 因此，认定尹强构成帮助信息网络犯罪活动罪，不属于掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

（2）场外商户赚取差价，不少因涉嫌电信诈骗被公安机关冻结、停止支付，并继续换银行卡继续交易虚​​拟货币，法院判其帮凶

【（2021）民0802刑初224号】被告人李海于2018年4月开始在广西北海市火币网买卖泰达，赚取差价（以低于市场价买入相比之下，在此期间，其使用的多张银行卡因涉嫌诈骗，多次被公安机关冻结、停止支付。 2019年7月明知火币网交易虚拟货币的资金来源不当，仍进行虚拟货币交易。

经查，2019年6月3日至2019年9月21日，被告人李海使用其民生银行卡（卡号6216××××5440）进行虚拟货币交易获利，该卡资金流入总额为1,031,925.21 资金流出总额为1,034,508.54元，其中被害人王某于2019年6月6日骗取的15.9万元中有4000元转入卡内。被告人李旺华使用了自己和弟弟的银行卡和支付宝李海交易虚拟货币，利润与被告人李海50/50分享。 在此期间，支付宝和多张银行卡因涉嫌诈骗多次被公安机关冻结、截停。 . 被告人李海使用的浦发银行卡（卡号6217××××9754）用于在火币上买卖虚拟货币。 2019年8月5日至10月18日，资金总流入596445.58元，资金总流出596444元，其中受害人黄某被骗取的1.4万元经多次转账后流入卡内。

法院认为，法院认为，被告人李海、李旺华明知他人利用信息网络犯罪，仍为其提供支付结算协助。 被告人李海案涉案金额1628370.79元，被告人李旺华案涉案金额596445.58元，情节严重，二被告人的行为已构成提供情报罪。网络犯罪活动。 公诉机关指控二被告人构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪的指控不实，应当予以纠正。 被告人李海、李旺华到案后如实供述了主要犯罪事实，被告人李海主动退还赃物卖比特币的钱被银行冻结，从轻处罚。根据本案证据，被告人李海、李旺华实施通过低于市场价格买入和高于市场价格卖出的虚拟货币交易。 如果在停止支付的情况下，银行卡仍在不断更换以继续进行虚拟货币交易，且有被害人反映被骗款流入涉案银行卡，则应认定二被告人的行为构成诈骗罪。协助信息网络犯罪活动

四。 结论

比特币、以太坊、Tether 等虚拟货币目前涨跌互见。 它们最初是一个中立的点对点电子现金系统。 有人将其作为投资对象，也有人将其用于非法用途。 不受监管，不受地域限制和匿名作为犯罪工具或洗钱方式。

我国大陆所有公民应注意虚拟货币交易存在风险，从事该行业虚拟货币经营活动的人员应注意刑事风险审查。